因應台灣走向高齡化社會,為鼓勵民眾以定期定額、紀律且長期投資的方式做退休準備,2019年7月金管會與基富通推動「好享退—全民退休投資」(簡稱好享退)專案。 根據基富通公布的數據顯示,好享退專案的投資人有97%的高留存率,平均每筆扣款金額4,738元,其中有45%以上的投資人每月扣款超過2檔基金,2年的時間專案基金累積規模也突破百億元。 「好享退」全民退休投資專案以長期投資的概念為主軸,為投資人設計以退休準備為導向的基金,並藉由鼓勵民眾每月紀律式的投入固定金額,進行長期投資。 比起單筆申購來說,大幅降低年輕人投資門檻及負擔,用時間換取空間,加上有專業業者把關,長期下來,將會有穩健的回報,成為退休生活重要的一筆運用資金。 根據國發會及內政部資料統計,預估台灣將於2026年邁入「超高齡社會」,退休生活準備成為國人不容忽視的重要課題,雖然知道及早規劃的重要性,但民眾卻常常不知道該如何下手,去選擇投資管道及退休目標金額的設定。 遠離都市塵囂及忙碌的工作生活,用陽光、沙灘加上一杯沁涼特調雞尾酒,記錄愜意的小島慢活旅行,是許多人夢想退休生活的最佳寫照。 比起單筆申購來說,大幅降低年輕人投資門檻及負擔,用時間換取空間,加上有專業業者把關,長期下來,將會有穩健的回報,成為退休生活重要的一筆運用資金。 8元壓力,短線靜待獲利賣壓結束後,有再起漲的機會。 目前勞退新制下,雇主每月幫勞工提撥6%薪資存入退休金專戶,但累積的退休金實在很有限。 舉例來說,若以股票型基金一般手續費3%、基金經理費2%計算,成本要5%,但此專案僅需1%經理費,足足可以省下4%成本。 本專案特別聘請國際顧問公司美世是威達信集團(Marsh & McLennan),針對基金公司遴選標準、基金池篩選標準、組合基金投資規範等提供專業建議,同時在產品上架後,還會定期檢視基金投資績效與狀態。 目標日期基金在美國行之有年,同時也是最受歡迎的退休理財工具,主因其挑選簡單且適合各年齡層投資人規劃準備退休金。 【早安健康/林奇芬(Money錢雜誌顧問)】編按:「好享退-全民退休投資專案」是由金管會推動的專案,希望鼓勵民眾自存退休金;而原定僅1萬人的名額,由於反應熱烈、報名第一天即額滿,主辦單位宣布報名期限延長至七月底,提供有投資需求的民眾提出申請。 基富通總經理黃致淵指出,提早開始做退休準備,為的是給自己更好的退休生活,但提醒投資仍須自負盈虧,不過根據過往經驗,只要規律地採用定期定額並透過長期投資,往往都能有不錯的回報。 所以在好享退專案中,同樣是以定期定額方式做投資,每月最低3,000元,只要連續扣款24個月,即享有專案免手續費及低經理費的優惠,24個月後若投資人仍持續扣款,也能延續原有優惠。 目前專案九檔產品已全數出爐,民眾可至基富通官網做相關查詢。 目標日期基金在美國行之有年,同時也是最受歡迎的退休理財工具,主因其挑選簡單且適合各年齡層投資人規劃準備退休金。…