比特幣洗錢必看攻略

太太 Heather Morgan 的高調作風令人注目，她除化名成「Razzlekhan」女饒舌歌手演出之外，還曾在富比士以女性創業者的角度發表文章，且不少還跟資安有關。 比特幣洗錢 金管會也發現，這24個ATM據點並非同一業者設置，但其中有一家，是先前有跟金管會表態會遵從法遵的16家業者之一。 主嫌之一 Heather Morgan 的身份遭人議論，她除了化名成 Razzlekhan 女饒舌歌手演出之外，還曾在富比士以女性創業者的角度寫了不少文章，甚至不少還跟資安有關…. 其實普惠金融根本不需要什麼區塊鏈，用一台伺服器就可以做到，不但省電又環保。

• 經過5年多努力，美國司法部2月8日於紐約逮捕一對涉嫌為大規模比特幣竊案洗錢的科技圈夫妻李奇登斯坦（Ilya Lichtenstein）及摩根（Heather Morgan），取回市值超過36億美元（約新台幣1012億元）的遭竊加密貨幣，為美國司法部史上金額最大的金融扣押案。
• 監管力度的加強，倒逼洗錢者開始轉向虛擬貨幣 OTC 場外交易，一般情況下，賣家提供一個虛擬貨幣收款地址，待轉帳確認後，收付款可當面清點、查收。
• 專業洗錢人士也會安排犯罪者，透過非法網路商店如暗網的販毒商店等，將不法所得從加密貨幣兌換成現金。
• 安聯貿易（Allianz Trade）則預估今年全球經濟成長1.9％。
• 此舉引發了來自加密行業的大量負面評論，一家加密貨幣貿易組織甚至向法院提起訴訟，迫於壓力，FinCEN 在政策釋出的最後一刻宣佈延期。
• 黃天牧說，這些BTM業者要做虛擬貨幣交易平台業務，都要先跟金管會申請遵循洗錢防制的法遵聲明，換言之，這些BTM業者須被納管反洗錢，才能繼續經營。

被WannaCry入侵電腦之後，他會加密電腦中所有的檔案，並在桌面跳出此視窗，要求受害者支付相當於600美元的比特幣至以下帳戶。 比特幣洗錢 （圖：廖世偉提供）我國政府現在亦擔心比特幣交易成為反洗錢漏洞，正積極整合相關單位研商，全面盤點法規，研議是否將比特幣交易平台納入洗錢防制法規範。 根據防制洗錢金融行動工作組織（FATF）的報告，彙整加密貨幣的洗錢模式，從事網路犯罪、線上詐欺、或在網路商店販售非法商品的犯罪者，常使用「錢騾」的網路服務。

比特幣洗錢: 網站導覽

金管會在去（2021）年5月25日擬定《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》草案，並於6月22日完成法規預告，要求5大類虛擬通貨業者，自2021年7月1日起就必須納入洗錢防制法管理。 有關「虛擬通貨平台及交易業務之事業」(VASP）的5大經營型態，包括虛擬通貨於新台幣、外國貨幣及大陸地區、香港或澳門發行之貨幣間之交換；虛擬通貨間之交換；進行虛擬通貨之移轉；保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具；參與及提供虛擬通貨發行或銷售之相關金融服務。 法務部高層雖明言，對虛擬貨幣已正名為「虛擬資產」，避免與法幣有所衝突，「加密貨幣是投資風險極高的商品」，不會打壓產業，但又強調我國欠缺的是法制面。 幣商主管指出，經濟部曾邀請跨部會、業者以公聽會方式討論，應在金融、保險及不動產大類之下，新增「虛擬通貨平台及交易業務事業」，但從去年至今完全被官方擱置。 基於以上比特幣所帶來的好處，比特幣越來越被世人所接受，許多商店願意接受比特幣，同時犯罪集團也因其去中心化，且無須第三方介入、不易追查的特性，要求受害者支付比特幣。

李奇登斯坦與摩根8日晚間在曼哈頓（Manhattan）的地方法院首次出庭，而該案已提交給華盛頓特區的聯邦法院，兩人被控串謀洗錢罪，最高可判處20年有期徒刑，另外兩人有被控串謀詐欺美國罪，最高可判處5年有期徒刑。 也公佈8家被列管的業者，王牌數位創新（Ace）、英屬維京群島商幣託科技（BitoPro）、現代財富科技（Maicoin）、思偉達創新科技（StarBit）、塞席爾商共識科技（Joyso）、京侖科技訊息（Statecraft）、亞太易安特科技（BitAsset）、數寶（Subo）。 此外，內部也會運用 SHOPLINE 穩定的金流付款、快速的物流運送來協助一切訂單管理與出發貨流程追蹤，提升實體顧客線上購物意願的同時，也確保他們從下單到取貨的過程都能順利無障礙。 ROBINMAY 包包除了基本熱銷款式外，也不斷拓展其他支線，像是運用不同材質、皮料拼接，或與知名 KOL 合作推出聯名包款，來因應「快時尚」市場的多元需求。

比特幣洗錢: 誆騙7旬老翁提領現金監管 警方將計用計逮捕2車手

美國司法部破獲史上最大加密貨幣竊盜案，6年前一個交易平台遭駭客盜取12萬個比特幣，以現價計算，價值45億美金。 這些比特幣都流入一對夫妻的戶頭，過去六年間，他們以洗錢的方式，像是購買金子、預付卡和「非同質化代幣」等方式，躲避執法單位的追蹤。 警方循線調查後發現，名為「Doctor」的男子其實是網路詐騙組織，大多以「網戀」模式取得多金中年婦女信任，再用各種名目誘使被害人匯錢到擔任車手之范女帳戶，指示范女向38歲劉姓女子購買「比特幣」，藉由買賣虛擬貨幣，達到洗錢之目的。 詐騙集團的一名陳姓男子，在高雄成立電信詐欺洗錢水房，專以電話詐騙方式，跨海詐騙中國民眾，再以虛擬貨幣方式將資金轉成台幣，匯回台灣。

虛擬貨幣是在虛擬空間、特定社群內可購買商品和服務的貨幣，具有交易媒介和記賬單位的貨幣功能，不過，全球幣圈日前遭血洗，比特幣 15分鐘內閃崩8,000 美元，以太幣、瑞波幣、Stellar 全線暴跌，未來須納入洗錢防制法，想投資要採實名制。 依據「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，共有5大型態的虛擬貨幣業者被金管會納管洗錢防制，包含從事虛擬通貨與新台幣、外幣間的交換；從事虛擬通貨間的交換；進行虛擬通貨的移轉；保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具；參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務。 即使執法部門有進展，在更廣泛的DeFi領域（去中心化金融）中，詐欺事件依然飆升，CipherTrace報告發現今年截至4月30日，主要的加密盜竊、駭客攻擊和詐欺總額為4.32億美元，主要駭客攻擊和詐欺有70%以上與DeFi相關。 法律專家早前表示，美國的法律和監管體系幾乎沒有強制加密貨幣交易所施行保護、或者退還被盜資產的措施。 隨著合法加密貨幣使用增加，2020年加密貨幣用於犯罪的比例已經大降。 但隨著去中心化金融（DeFi）成為2020年最火熱的概念，也同樣吸引到犯罪者的注意。

比特幣洗錢: 中國芯爛尾 北京清大教授罵習戰略錯誤

小琉球一名餐廳業者發文表示，有民宿的幾位客人一直在自家店旁亂放煙火，最後還直接炸到客人；讓業者更傻眼的是，客人都已經被送去急診，放煙火的一群人仍堅持要繼續放煙火。 對此業者痛批，都已經造成別人受傷，還有心情繼續放煙火，讓他相當佩服；業者更反問，難道是因為本島耍不了流氓，來小琉球更能彰顯自己的厲害嗎？ 不過，他也強調，金管會也會進行輔導，並請其限期改善，若沒做到，就會依照洗錢防制法相關規範，處以新台幣50萬元到1000萬元罰鍰。 民視新聞／張家維 南投報導南投集集特生中心，2021年12月野放一隻名為「壽司」的石虎，，沒想到2022年的12月30日，卻傳出壽司的發報器被割了下來，放進塑膠袋丟棄，專家研判，石虎恐怕凶多吉少，趕緊發出協尋貼文。

至於這5大類業者必須符合洗錢防制的監理規定，包括應建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、交易紀錄保存、一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等事項。 比特幣洗錢 根據《壹蘋新聞網》獨家消息指出，在桃園地區赫赫有名綽號「黑人」的角頭老大郭信一，今（2）日下午3時許遭1名神秘槍手連開數槍，當場倒臥血泊不起，警方趕到後發現郭信一左右肩膀各中1槍、左右鎖骨各1槍、右手掌1槍、左腹1槍，立即將他送醫搶救，最終仍不治身亡。 身前號稱「黑道的軍火庫」的郭信一，在道上闖出名號後，曾有知情人士表示「整個桃園都怕他」，連當地天道盟正義會和至尊盟等幫派分子，都要敬他三分。 不過國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF），近期仍呼籲擴大監管加密貨幣，也建議監管法規納入NFT與DeFi。

比特幣洗錢: 比特幣價格大跳水 金管會發出3大示警

2016年，駭客入侵總部位於香港的加密貨幣交易平台「Bitfinex」系統，啟動2千多筆未經授權的交易，駭走11萬9754枚比特幣，並將這批遭竊取的比特幣轉移到李奇登斯坦（Ilya Lichtenstein）的數位錢包。 當時這批比特幣約價值7100萬美元，而這些比特幣遭竊取後，市場上的比特幣價格起初暴跌20%。 台灣街頭出現比特幣ATM，金管會調查發現全台24個比特幣ATM據點中，僅1個據點由已經提出洗錢防制法遵聲明的業者設置，金管會將要求其他業者提出法遵聲明，否則最高將開出千萬罰單。 台灣街頭出現比特幣 ATM，金管會調查發現全台 24 個比特幣 ATM 據點中，僅 1 個據點由已經提出洗錢防制法遵聲明的業者設置，金管會將要求其他業者提出法遵聲明，否則最高將開出千萬罰單。 童政彰表示，金管會將聯繫設置比特幣ATM的業者，輔導他們依照相關辦法，提出法遵聲明，若沒有前來聲明、會要求限期改善，限期又沒改善就會依照洗錢防制法相關規範，處50萬元到1,000萬元罰鍰。

我身為加密貨幣律師，經手過大量的加密貨幣詐欺、洗錢案件，而我這陣子已學會，並成功透過比特幣的幣流追蹤系統，個案分析犯罪者的錢包地址、交易流向、幣流，並交叉比對，確實地把犯罪者的洗錢方式一層一層剝開，就科技警察一樣，並協助公部門發現不法金流的最終去向，以及釐清如何找到犯罪人。 比特幣作為區塊鏈技術的第一項應用，從西元 2009 年第一顆比特幣挖出來至今，這套去中心化的系統，在眾人不看好下，至今已經穩定運作超過 12 年，當初中本聰對於比特幣命名為一套「點對點電子現金系統」，而現今，比特幣不只支付現金系統，同時兼具價值儲存的數位資產，以及數位貨幣。 近期比特幣ATM在美國出現洗錢、詐騙等犯罪活動，台灣也有20台左右的比特幣ATM。

比特幣洗錢: 我們想讓你知道的是

全案經蒐證完備後，專案小組持台北地方法院核發搜索票，在台北市大安區、萬華區等地查獲莊姓犯嫌，並查扣「BTM」機台5台、贓款新台幣238萬8500元等贓證物，詢後依涉嫌洗錢防制法移送台北地檢署偵辦。 受到少子化影響，全國私校工會示警，未來5年恐至少有40所大專院校退場，房市專家Sway在臉書發文指出，將會導致大學商圈的房價明顯下跌。 2月中旬，中國電子大廠立訊入股中國車企奇瑞，宣布戰略合作，而立訊砸百億人民幣入股，也證明升級電動車戰略地位決心。 立訊從蘋果產品組裝到電動車都跟隨鴻海步伐，其未來發展也牽動各廠競爭態勢。

• 因此，區塊鏈只是一種記錄資料的資料結構，就好像我們的銀行存摺一樣。
• 在現今行動支付以及數位貨幣盛行的時代，人們將金錢交付給支付公司換取數位貨幣，接著再利用此貨幣與店家換取商品與服務，這種方式可以讓我們省下了攜帶大量實體貨幣的麻煩，同時也可以加快交易的速度，為我們的生活帶來了許多方便。
• 如果你住在北韓或委瑞內拉，或者你是一名毒梟，一定偏好使用比特幣作為交易貨幣，而不會採用美元。
• 據彭博社報道，“K街”（“遊說一條街”，雲集了大批智庫和遊說集團）和華爾街的許多重量級人物正試圖遊說FinCEN撤銷新規，比如美國商會、富達、風險投資公司Union Square Ventures、“雙子星”交易所聯合創始人Winklevoss兄弟、區塊鏈協議、以及Coinbase等等。
• 辦桌是台灣特有的文化，一名來自台北的女網友卻因為宴客方式，跟高雄男友鬧得不愉快，她想在飯店宴客，但男方希望辦流水席，po文表示「現在的鄉下人是不是都還是很愛辦流水席？」引發網友不滿。

身處於高利率、高通膨、低成長環境下的投資人，想要資產不縮水，手上一定要有較不受大環境景氣影響，且具未來… 簡單的說，比特幣的區塊就是「存摺」，區塊鏈就是「存摺鏈」，也就是很多本存摺。 比特幣洗錢 因此，區塊鏈只是一種記錄資料的資料結構，就好像我們的銀行存摺一樣。 差別在於，銀行存摺是儲存在「銀行」的電腦裡（中心化），而比特幣帳本是被複製一萬多份，並且分散儲存在一萬多個彼此互相不認識的「礦工」電腦裡（去中心化）。 比特幣帳本（區塊鏈）去中心化，分散儲存在一萬多個礦工的電腦裡，而類似原理的加密貨幣還有很多，例如：狗狗幣、乙太幣(1.0)，當然，還有更多加密貨幣根本是中心化的。 央行發行數位貨幣趨勢已不可擋，但是民眾也有疑慮，一旦使用官方數位貨幣，每一筆交易都會受到監控，隱私勢必受到侵犯。

比特幣洗錢: 「假老闆」用QQ騙走中國公司1.5億 台灣洗錢犯瞎掰「第三方支付」

雖然車手早已離去，但警方仍擴大偵辦，一一盤查可疑分子，果然在銀行附近的超商，查獲羅婦與趙男，起出16萬6000元贓款、5本存摺、9張提款卡。 年關將近，為減輕勞工朋友的生活負擔，勞保局推出每人最高10萬元的紓困貸款，並於26日開放申請。 台南警局高階警官莊武能，因為涉嫌涉嫌違法違紀，再度重創台南市警局形象，事實上，台南的治安、警界風紀問題不斷，從去年11月學甲88槍槍擊案發生至今未破案，隨後又先後傳出員警包庇酒駕、喝花酒，緊接著又在議… 【警政時報 楊國域/臺北報導】 如何給小孩好的發展，又兼顧一個快樂的童年呢? 在臺育有一女的越南新住民陶氏儿容和 […] 原始新聞來源 新住民家庭育兒挑戰多｜北區移民署重視文化差異 警政時報.

依洗防法規定，應進行確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢措施，其防制洗錢及打擊資恐辦法也將由金管會基於洗錢防制管理的目的訂定，依行政程序發布，若有違反依法將可處50萬到1,000萬元的罰鍰。 「比特幣等虛擬資產」雖然並非法償貨幣，也非主管機關核准銷售的金融商品，但考量其洗錢風險，我國洗防法已將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇。 比特幣屬新興虛擬貨幣，陳男用複雜洗錢模式，以網路銀行U盾結合比特幣帳戶交易，透過偽造大陸身分證及人頭配合視訊騙過大陸比特幣交易平台實名身分認證機制，避免日後遭追查。 針對其他必須納管洗錢防制的虛擬貨幣業者，金管會將進行聯繫和輔導，要求業者落實提出法遵聲明，若業者未依規定提出聲明且限期未改善，金管會將可處新台幣50萬元到1000萬元不等的行政罰鍰。 金管會官員說，先前對比特幣ATM據點進行抽訪，主要是要了解業者機台經營型態是否涉及必須納管洗錢防制的5種態樣，其中確實有部分必須納管洗錢防制；根據目前調查，24個據點由不同業者設置，其中僅1個據點由先前已經提出洗錢防制法遵聲明的虛擬貨幣業者所設。 近年虛擬貨幣投資引起熱潮，台灣街頭也出現比特幣ATM，引起立委關注。

比特幣洗錢: 比特幣淪為洗錢工具？ 專家：難用於犯罪

莊琇媛強調，完成洗錢防制法遵聲明的虛擬通貨業者，代表業者負有執行「洗錢防制法」及「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」所定防制洗錢措施的義務，但不代表業者從事的虛擬通貨活動經過金管會給予核准或任何形式的認可。 生活中心／周孟漢報導隨著時代進步，網路購物如今已成消費主流，但因部分平台能讓民眾自行上架商品，也出現了許多「詭異商品」。 1名網友發文，指出自己近日在逛網拍時，看到有人在賣「剛吃肉羹麵綁在上面的束口繩」，1條要價300元，且至今已經賣出4個，讓他滿頭問號，文章曝光後，引發熱議。 不難想像，各國政府或許會出手打擊比特幣與其他加密貨幣的非法交易用途，也可能威脅要將比特幣使用者關進牢裡，結果導致這項貨幣轉向黑市。

錢騾是指洗錢計畫中負責運送贓款或商品的人，也就是俗稱的車手，錢騾可能是知情的共犯，也可能在毫不知情的狀態下被組織利用。 加密貨幣形式的不法所得，經常透過複雜轉移程序，存放在電子錢包或加密貨幣錢包當中。 比特幣洗錢 要求銀行和加密貨幣服務公司（包括加密貨幣交易所）在客戶將價值超過1萬美元的加密貨幣轉入非託管錢包時，向美國財政部提交報告。

比特幣洗錢: 金管會盯比特幣 ATM 洗錢防制，業者未落實將罰千萬

Web 3.0 的浪潮快速襲捲而來，也為區塊鏈的未來應用造就各種想像空間。 國內雲端產業的隱形冠軍 CloudMile，最近舉辦了一場精彩的初冬派對「接二鏈三 Bridge 2 WEB 3」，邀來三位區塊鏈專家，在輕鬆搖擺的氛圍中，與現場超過百名的 Web 2.0 與 3.0 業者，一起探索區塊鏈的落地應用及未來潛力。 金管會指出，這些ATM經營型態不一，實際走訪發現有些不是所謂報導所說的那種ATM，是派專人那邊協助處理如何在網路上購買。

SEO服務由 https://featured.com.hk/ 提供