業務制度詳解

業務好歹為產品銷售的第一線，擔當客服角色倒也毋庸置疑，只不過背後如有足夠的獎金支持，或許承擔較多的業務會比較甘願。 業務制度 另一方面，當公司在檢討業績時，若主管認為這個月的業績不好，是因為獎金的問題，其實就已經把「管理業績」這個責任推到獎金制度上。 業務制度 例如，最近Ａ產品賣不好，就主打Ａ產品，並修改獎金制度，忽略了其他產品的行銷。

四 業務制度 員工在崗期間，不準處理與工作無關的事情，不準串崗、脫崗;嚴禁長時間打私人電話，嚴禁因私打長途電話。 除規定人員外，其他人不得輕易在公司上網，如特殊需要，需經經理或主管同意方可。 二、建立週會制度，宣佈本週各位業務人員的業務情況，包括區域情況、拜訪客戶數，簽約客戶數等，需提出疑問、建議及市場動態反饋，以供大家討論，促進工作更好的開展，同時要安排下週工作內容並作好準備。 1.銷售主管要做出本部門銷售計劃，該計劃包括所負責地區，或產品銷售任務，人員定位。 增加現實銷售量的設想，開拓新市場的設想，擬安排客戶訪問次數，時間的分配，合理的訪問路線，預期銷售成果，以及乘車費用等要項。

業務制度: 申請書、證明文件

但保險商品之特性經保險業依保險商品銷售前程序作業準則第六條第七款規定評估不具潛在影響及各種不利因素者，不在此限。 個人執業代理人、代理人公司及銀行對主管機關檢查所提列之檢查意見或查核缺失事項，應確實辦理改善，並應持續追蹤覆查，其辦理情形應於主管機關規定之期限內函送主管機關。 代理人公司及銀行並應將其追蹤考核改善辦理情形以書面提報董事會及交付各監察人或審計委員會查閱。 三薪工資導向體系 經過多年人力資管理的系統研究與諮詢實踐，目前在薪酬體系設計方面提出具有專業影響力的三薪導向工資體系：業績導向，能力導向，責任/職位導向。 歸納來說就是：誰的業績好誰的收入高，誰的能力強誰的收入高，誰在企業中承擔的任務重和所負的責任重大，誰的收入高的原則。 這三個目標的提出和確認有機地將收入與業績，收入與能力和責任掛鈎。

一、依金融控股公司及其子公司業務規模、信用風險、市場風險與作業風險狀況及未來營運趨勢，監控金融控股公司及其子公司資本適足性。 三、法令遵循單位得依風險基礎方法評估各單位法令遵循主管之設置並強化法令遵循主管之獨立性，屬法令遵循風險較低之單位得不單獨設置法令遵循主管而由總機構法令遵循單位負責，不受第三十二條第四項前段規定之限制。 防制洗錢及打擊資恐專責單位設於法令遵循單位者，該專責單位人員充任前及每年應受之訓練，依防制洗錢及打擊資恐相關規定辦理，不受第五項及第六項規定限制。 國外營業單位具有業務或交易核准權限之各級主管，得參加國外專業機構舉辦之稽核專業訓練，或取得國外類似測驗證書，以取代第一項所列條件。 三、取得主管機關認定機構舉辦之銀行內部控制與內部稽核測驗考試合格證書，測驗內容應比照前款研習與考試內容。

業務制度: 客戶協助

四、考量要保人及被保險人之保險需求，不得僅以理財、節稅作為招攬之主要訴求；對機構法人投保時，應瞭解機構法人以員工為被保險人投保之合理性，不得以資金運用作為招攬訴求。 南山人壽採行承攬委任的業務制度，一切公正、公平、公開，只要有能力，即可用最短時間達成各階段委任目標，建立屬於自己的壽險事業。 以上狀況可見，薪點制無法提供激勵性，必須將薪酬與績效相結合，變成「變動性薪酬」（Variable Pay），才能成為真正有效的激勵工具。

因此，建立持續且確實的檢討改進機制，對於業務團隊的績效將會有很大的助益。 業務主管應該把團隊的業績目標視為最重要的核心價值，對於目標設定及如何達成都要有清楚計畫。 從年度目標設定，到每季如何運作與執行計畫，乃至每月如何確實開出達標數字，甚至每週是否依進度完成該有的工作等等，都需要有強烈的責任感及可以及時檢視的機制，如發現問題也才能夠立即採取補救的措施。 從客戶案件管理、商品資訊、及內部資訊傳遞與通報，為了給夥伴最完善的銷售輔助工具，公勝建立完善且便利的線上資訊平台，同時也是台灣首家網路投保上線的保經公司。 曾任職於 東元集團-東訊股份有限公司、遠東集團 速博電信（Sparq）行銷部門協理。

業務制度: 業務菁英招募計劃

例如業績導向的提出，薪酬設計將包含業績考核的結果與薪酬如何對接，能力與收入的掛鈎方面，將員工收入按照能力分成不同級別，有入職級別收入到資深級別收入的不同，以實現在崗人員的長期激勵效果，支持其能力提升。 金融控股公司及銀行業於主管機關或國外分支機構當地主管機關檢查結束或收到檢查報告後，總機構之內部稽核單位應依重大性原則，即時通報董（理）事及監察人（監事、監事會），並提報最近一次董（理）事會報告。 報告事項應包括檢查溝通會議內容、主要檢查缺失、遭金融主管機關調降評等、主管機關要求採行之重大缺失改善方案或可能採行之處分措施。 內部稽核人員及法令遵循主管，對內部控制重大缺失或違法違規情事所提改進建議不為管理階層採納，將肇致所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業重大損失者，均應立即作成報告陳核，並通知獨立董事及監察人（監事、監事會）或審計委員會，同時通報主管機關。

保險業之招攬及核保作業，除本自律規範規定外，並應遵守「保險法」、 「金融消費者保護法」、「保險業務員管理規則」、「保險業招攬及核保 理賠辦法」等相關法令及自律規範之規定。 各會員之業務員（含電話行銷人員）、業務主管或核保人員有違反本自律規範之情事者，其所屬公司應依據「保險業務員管理規則」及「保險業招攬及核保理賠辦法」相關規定予以懲處，並函報所屬公會備查。 銀行業資訊安全專責單位負責規劃、監控及執行資訊安全管理作業，每年應將前一年度資訊安全整體執行情形，依第二十七條第一項規定辦理內部控制制度聲明書之出具、揭露及公告申報，並由資訊安全長聯名出具。 五、監督作業：係指金融控股公司及銀行業進行持續性評估、個別評估或兩者併行，以確定內部控制制度之各組成要素是否已經存在及持續運作。 持續性評估係指不同層級營運過程中之例行評估；個別評估係由內部稽核人員、監察人（監事、監事會）或審計委員會、董（理）事會等其他人員進行評估。 對於所發現之內部控制制度缺失，應向適當層級之管理階層、董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會溝通，並及時改善。

業務制度: 業務菁英招募

但保險商 品之特性經依保險商品銷售前程序作業準則第六條第七款規定評估不具潛 在影響及各種不利因素者，不在此限。 在銷售及核保保證承保商品時，各會員應確實審酌客戶之年齡、意思表示 能力、保險需求是否適合投保該等商品，並電訪客戶，以確認其瞭解商品 內容及投保意願。 前二項之電訪作業，如於新契約核保時，業依第十條完成視訊生調作業且 生調內容已包含前二項所要求之電訪內容，並保留視訊檔案紀錄，得認定 已完成。 各會員不得承保要保人投資屬性經評估非為積極型且以貸款或保險單借款 繳交保險費者之保件。

各營業、財務、資產保管、資訊單位及國外營業單位應每半年至少辦理一次一般自行查核，每月至少辦理一次專案自行查核。 但已辦理一般自行查核、內部稽核單位（含母公司內部稽核單位）已辦理一般業務查核、金融檢查機關已辦理一般業務檢查或法令遵循事項自行評估之月份，該月得免辦理專案自行查核。 金融控股公司及銀行業因內部管理不善、內部控制欠佳、內部稽核制度及法令遵循制度未落實、對金融檢查機關檢查意見覆查追蹤之缺失改善辦理情形或內部稽核單位（含母公司內部稽核單位）對查核結果有隱匿未予揭露，而肇致重大弊端時，相關人員應負失職責任。 內部稽核人員發現重大弊端或疏失，並使所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業免於重大損失，應予獎勵。 金融控股公司及銀行業除銀行業之國外子行及其他經主管機關核准者外，其內部稽核單位應每半年對子公司之財務、風險管理及法令遵循辦理一次專案業務查核，並納入年度稽核計畫。

業務制度: 商品導航

金融控股公司及銀行業應建立集團整體性防制洗錢及打擊資恐計畫，包括在符合國外分公司（或子公司）當地法令下，以防制洗錢及打擊資恐為目的之集團內資訊分享政策及程序。 前條第一款之董（理）事行為準則至少應包括董（理）事發現金融控股公司及銀行業有受重大損害之虞時，應儘速妥適處理，立即通知審計委員會或審計委員會之獨立董事成員或監察人（監事、監事會）並提報董（理）事會，且應督導所屬金融控股公司及銀行業通報主管機關。 第一項第二款所稱之報導，包括金融控股公司及銀行業內部與外部財務報導及非財務報導。

• 三、業依第十四條完成承保前電訪，且確認內容已包含前三項要求之電訪 內容。
• 2.商務助理1名：屬公司行政兼業務人員，由總經理直接管理，業務工作由銷售經理負責。
• 相信每家企業都希望員工發揮極大的績效，相對地便需要合理化的薪獎制度作配套，才足以吸引他們向前努力，成為推動他們向上成長的動力。
• 1、做好出差前的準備工作，明確出差目的，計劃達成目標所需時間，電話預約，備齊所需物品，檢查協作者的準備工作。
• 六、預定分公司經理人及任用之代理人出具無第六條第一項第一款至第九款及第十二款至第十七款情事之書面聲明。
• 主管越是保持這樣的精神與態度，團隊的績效達成狀況就會越好。
• 永旭保經2004年成立，公司經營以保守、正派為最高原則，最特別的是將公司財務交付信託，這也是保經同業中的一項創舉，至今仍無人能超越。

要是達到業績目標以上時，分不同階段給予不同比例獎金。 在討論時，調整與模仿客戶的「頻率」，例如客戶說話與思考比較慢，業務人員就必須調整自己說話的速度，人們大多都對像自己的人，有莫名的好感，也就是兩方的「頻道」對上了。 任何人都喜歡正面、光明面的溝通，並不喜歡批評、負面的情緒，因此例如在競品比較時，不建議以批評「競品比較差」的方式溝通，而是以「我們比競品好」的角度陳述，較易獲得客戶共鳴與認同，也顯示業務與公司的光明磊落，從容不迫態度。 雖然業務人員職能講求積極主動、堅持到底，但在溝通上要讓客戶覺得沒有壓力，每個人都喜歡舒服的相處模式，好的溝通模式知道「放長線釣大魚」，讓客戶就算拒絕了這一次，也不會有壓力或愧疚，而是期待下次有機會雙方能合作。 能夠不拘泥於單一的思維模式，進行多維度及逆向思考；能夠因應環境的 需求與變化，來調整個人行事的策略與方法。

業務制度: 業務員管理規章制度

執行長似乎心意已決，面對一個全新又充滿不確定性的產品，要讓業務到市場上大力推廣，已有難度。 再考量到產品推出後，業務可能得耗費許多心思在客服溝通上，畢竟產品還不穩定，公司內部測試常常出問題，到客戶手上肯定麻煩事會處理不完，業務首當其衝。 另外有些公司的做法是讓業務人員抽成，業績做多少，獎金就給多少。

• 四工作滿10年以上者,每滿1年加給1日,但休假總數不得超過30日。
• 各會員應確保所屬業務員（含電話行銷人員）招攬時應有以下程序，以有 效控管風險： 一、瞭解要保人及被保險人之基本資料（至少應包含姓名、性別、出生年 月日、身分證字號及聯絡方式；若為法人者，為法人之名稱、代表人 、地址、聯絡電話）與投保目的及需求。
• 前項提交稽核計畫內容至少應包括：計畫編列說明、年度稽核重點項目、計畫受檢單位、查核性質（一般檢查或專案檢查）、查核頻次與主管機關規定是否相符等，如查核性質屬專案檢查者，應註明專案查核範圍。
• 於招攬團體保險及保險金額五百萬元（含）以下之旅行平安保險集體彙繳件時，前項之業務員報告書或其他招攬文件得以要保人（單位）為主填報一份即可。

營銷助理須及時將業務資訊轉交營銷總監，由營銷總監指派能夠勝任的業務員負責該項業務的跟蹤和公關。 對於業務資訊的分配，營銷總監要堅持“勝任這有限分配，兼顧均衡分配”的原則。 為了更好地樹立公司的形象，促進公司各項業務的順利發展，以及加強對市場推廣人員的有效管理，需要制定並實施相應的管理制度。

業務制度: 業務的12項基本職能

二 接聽工作電話，語氣要溫柔，言語要有禮貌並簡潔明瞭，嚴格執行崗位規範，對於本部門其他員工或其他部門的電話有義務轉達和告知。 對於不簽到且沒有提出請假、外出申請的視為曠工或遲到，除公司相關規定考核外，辦公室考核5元每次。 6.及時高效的完成公司領導交辦的工作，處理做到最完美，做好一名優秀的業務員就得執行公司的指令，服從安排。 5、高價銷售提成：為規範價格體系，維持銷售秩序，避免業務員之間出現惡性競爭，如果業務員高於公司規定最低價範圍銷售產品的，高出部分的10%將做為高價銷售提成。 工作需要專業與熱情，從中獲得成就感更是持續奮鬥的動力。 南山人壽採行一切公平、公開的承攬業務制度，只要有能力、夠努力，就能在最短時間內達成各階段委任目標，建立屬於自己的壽險事業。

當年度取得國際內部稽核師證照者，得抵免當年度之訓練時數。 總稽核應具備領導及有效督導稽核工作之能力，其資格應符合各業別負責人應具備資格條件規定，職位應等同於副總經理，且不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務。 四、資訊與溝通：係指金融控股公司及銀行業蒐集、產生及使用來自內部與外部之攸關、具品質之資訊，以支持內部控制其他組成要素之持續運作，並確保資訊在金融控股公司及銀行業內部與外部之間皆能進行有效溝通。

業務制度: 公司治理

5.員工無故曠工一次扣人民幣100元，兩次扣人民幣300元，連續礦工兩日，或一年曠工累計三日者，公司將予以開除。 四因公外出不能按時簽到者在徵得直接主管領導批准的情況下，由直接主管領導簽字，交辦公室備案，否則視為曠工;如果直接主管領匯出具虛假證明則將承擔連帶責任，公司將視情節輕重給與處罰。 三員工應自覺遵守上下班時間，到上班時間本人還未到崗，即為遲到;凡未到下班時間，提前離崗，即為早退，早退當天按曠工處理。

本國銀行得向主管機關申請核准採行風險導向內部稽核制度，如第十六條第二項所列子公司經評估有未予納入該制度實施者，應提供評估文件。 主管機關得視銀行之資產規模、業務風險及其他必要情況，請本國銀行申請採行風險導向內部稽核制度。 金融控股公司及銀行業應於內部控制制度中，訂定對子公司必要之控制作業，其為國外子公司者，並應考量該子公司所在地政府法令之規定及實際營運之性質，督促其子公司建立內部控制制度。 銀行業以外之金融業兼營票券業務及信託業務者，其內部控制及內部稽核制度，除其他法令另有規定外，應依本辦法辦理。 本原則所稱業務人員，係指依據保險法第八條之一規定所稱之保險業務員 。

業務制度: 個人資料保護法應告知事項

二、就繳交保險費之資金來源為解約之客戶，應明確告知其因終止契約後再投保所產生之保險契約相關權益損失情形。 銀行申請暫時停止兼營保險代理業務者，應繳銷所任用代理人執業證照；申請終止保險代理業務者，應繳銷所任用代理人執業證照及兼營保險代理業務執業證照。 銀行申請暫時停止或終止兼營保險代理之一部或全部業務，應敘明理由並檢具申請書及董事會或理事會會議紀錄，報請主管機關核准。 本規則中華民國一百十年三月三日修正施行前，已領有經營保險代理業務執業證照之銀行，應於修正施行之日起一年內依前項規定調整。 本規則中華民國一百十年三月三日修正施行後，代理人公司申請經營保險代理業務者，其最低實收資本額為新臺幣一千萬元。

世界級知名企業家，例如台灣的郭台銘、香港的李嘉誠、蘋果創辦人賈伯斯等，不但年輕時跑過業務，成為世界級富豪後，仍然是公司的超級業務員，例如賈伯斯的每一場蘋果產品發表會，都是讓人津津樂道的傳奇故事。 社會新鮮人可說是壽險公司最主要的增員對象，除了年輕人有朝氣、勇於挑戰的特性能為業務團隊帶來新氣象外，前幾年金融海嘯，壽險業大量流失二、三十歲的年輕業務員，壽險公司急欲將斷層補上也是原因之一。 單月出勤率不足50%，視為自動放棄責任區域，可由公司調離處理。

業務制度: 業務主管的核心工作

各會員應將本自律規範內容納入內部業務招攬及核保處理制度及程序，並 依據「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」規定辦理。 各會員或從事保險招攬之業務人員不得有以下情事： 一、以未具保險業招攬人員資格者為招攬。 二、對要保人或被保險人以錯價、放佣或其他不當折減保險費之方法為招 攬。

業務制度: 業務人員的獎金該如何發放？

被檢舉人為董（理）事、監察人（監事）或職責相當於副總經理以上之管理階層者，調查報告應陳報至監察人（監事、監事會）或審計委員會複審。 二、不得因所檢舉案件而對檢舉人予以解僱、解任、降調、減薪、損害其依法令、契約或習慣上所應享有之權益，或其他不利處分。 一、初任稽核人員應參加稽核人員研習班、電腦稽核研習班或票券稽核研習班六十小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書。 近幾年的商業模式改變，不同於傳統需打卡上下班的工作型態，有許多短期、自由的工作需求紛紛出現，像是直播主、美食外送、網路寫手等，這些自由工作者多是承攬人，因為和一般勞工的工作方式、領取報酬方式都不同，因此不適用勞基法。

業務制度: 設計激勵人心的薪資結構，僅需依循以下準則即可：

文章標題：業務管理競聘演講辭尊敬的各位領導、評委、同事：大家好！ 業務制度 今天，能有機會向各位領導和評委展示自己，我感到非常榮幸。 我將珍惜這次提高自己、鍛煉自己的機會，接受大家的考驗。 14、連續記小過三次，或月度累計記小過三次等同於記大過一次，記小過一次扣罰扣100元，記大過一次罰扣500元，考核月度連續二次記大過，扣完當月業績。

大多數的業務人員業績來自於長期耕耘的客戶關係，與長期合作下、日積月累建立彼此的 信任與信賴關係。 然而，天下沒有不散的筵席，任職多年的業務同仁一旦離職，最佳結果 是接手的新業務同仁必須辛苦重新建立客戶關係，而嚴重的狀況則是客戶隨著原本業務同 仁的離職而離開，公司一併也失去了客戶。 我們秉持【誠信、專業、勤奮、幸福】四大工作價值觀，創造出顧客、業務、產業三方共贏共好的保險事業平台。 1、業務員非出差其間出勤執行8：30—12：00，14：00—17：30。 其他作息時間自主計劃安排，月休息二天，以天為單位排休。 充任或升任代理人公司之負責人者，應符合第六條第一項、第十二條及第十三條規定；其不具備而充任或升任者，解任之。

業務制度: 績效獎金制度設計實務

公司除在月會上表彰金牌業務員、請金牌業務員給其它業務員講業務心得外，金牌業務員可直接享受公司特別獎勵待遇。 （即：如業務員當時為業務主管，被評為金牌業務員后，次月可業務主管（經理）待遇。 當年累計三個月被評為金牌業務員的業務員，年終公司還將另外發以獎金做鼓勵。 提高業務員工作責任心，端正工作態度，扭轉當前業務開展的不利局面，達到提升業務員綜合素質，提高工作績效，開創業務工作的新局面的目的，制定本制度。 業務制度 一、人員入職第一天，應按要求認真填寫準員工檔案，如發現所填個人資料有任何捏造、虛構等，公司將無條件開除。

業務制度: 業務員的薪資獎金結構怎樣訂才合法 ｜YES123法律避雷針

但是領的薪水永遠比資深人員少，不論多努力、多優秀、做得再好，都無法從薪水上得到相等的回饋，對於升遷機會亦是遙遙無期。 就實際實證的經驗，公開薪資結構核定標準並不會引發鬥爭，反而會引發從業人員的自我激勵心態。 公開這個核定標準還可以促進正面競爭，因為核薪的標準公開了，大家就不會彼此猜忌彼此的薪水，反而會更聚焦在可以努力的項目上，公平地展現各自的強項，帶動整體向上的力量。 各種因為同工不同酬的現象所引發的不愉快與不信任，就會減少與消失。 中國人壽擁有業務制度優勢，完整且透明的晉升制度，只要肯努力，您將擁有自己創業的決定權，成功速度完全掌握在自己手中。

業務制度: 業務管理制度

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