投資6大分析

在面臨勞動薪資劣勢及越來越長壽的未來，建議女性更應及早開始儲蓄和投資，並透過理財知識和投資決策這兩大關鍵學習，讓自己從經濟獨立邁向財務自主，超前部署退休規劃，同時擁有更美好的人生。 【BLOOMBERG指數免責聲明】 BLOOMBERG乃為彭博財經有限合夥企業及其關係企業（統稱「彭博」）之商標與服務標記。 投資 BARCLAYS乃為英商巴克萊銀行之商標與服務標記（與其關係企業統稱「巴克萊」），且經授權使用之。 彭博或彭博之授權人，包括巴克萊，擁有彭博巴克萊指數之完整專屬權利。

基金管理機構視投資組合標的股利率水準變化及基金績效表現調整配息率，故配息率可能會有些微變動，若股利率未來有上升或下降之情形時，基金之配息來源可能為本金。 此外，年化配息率以低於平均年化股利率+1%為原則，以避免配息過度侵蝕本金。 (三) 投資人前經本會核准對投資事業提供1年期以上貸款者，屆期或未滿１年擬將前述債權作價認購投資事業增資股者，得以投資事業所提示之資產負債表（資料應顯示借款對象）及原借款合約之相關資料，並應加蓋公司大小章代替協議程序執行報告。 2.前述之營運計畫包括未來營運目標、公司組織架構與人力規劃、營運與行銷策略規劃、各項成本分析與財務規劃、本案對被投資公司之營收或收益的影響；對提升被投資公司技術水準或運籌能力的影響暨本案是否有助於被投資事業帶動國內其他相關產業或公司之發展等。 (三)金融監督管理委員會：單次投資取得國內上市(上櫃或興櫃)公司未達10％股權，應依華僑及外國人投資證券管理辦法辦理。

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到期結算日：自本基金成立日起至基金期滿結算連結基金表現，結算日為本基金存續期間屆滿日之當日，如該日為非營業日則指次一營業日。 若連結標的有更名、合併、清算等變更時，經理公司將另行通知投資人，並且在不影響保護比率的前提下保留調整連結基金權利，屆時參與率可能與期初進場時不同，所調整連結基金以相同風險報酬屬性基金為限。 美元子基金參與率的範圍為20％～200％，南非幣子基金參與率的範圍為50％～500％，實際參與率須於本基金完成投資日之次一營業日釐定，並由經理公司公告之。 4.前述關於到期買回價計算公式，當有本子基金信託契約第三條第二項之情事者，即無法採行計算，並應依實際情形辦理。 (六)到期日前提前買回價格計算：本基金各子基金無提供保證機構保證之機制，係透過投資工具達成保護本金之功能。

本基金包含新臺幣及美元計價級別，除法令另有規定或經主管機關核准外，新臺幣計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以新臺幣為之；美元計價級別之所有申購及買回價金之收付，均以美元為之。 如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。 此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。 此外，基金可能投資於各計價幣別的投資標的，當不同幣別間之匯率產生較大變化時，將會影響基金不同計價幣別受益權單位之淨資產價值。

投資: 外國人申請來臺投資時，應準備何種申請書表及文件？

避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人之權益，並稀釋基金之獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。 投資 為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人之權益，並稀釋基金之獲利，本基金不歡迎受益人進行短線交易。 為避免因受益人短線交易頻繁，造成基金管理及交易成本增加，進而損及基金長期持有之受益人權益，並稀釋基金之獲利，故本基金不歡迎受益人進行短線交易。 2.輸入完每檔個股的資訊之後，就有了各檔股票的資金比重的資訊，投資人便可以利用Excel建立一個持股占比的圓形圖。

• 又專門技術係指應類同於無體財產權，包括所有足以促進或增加接收方之研發、管理、生產、製造或銷售能力等之一切產業上資訊、方法或知識。
• 經濟循環就是這樣，降息的時候放大水看似成功刺激經濟、擴張消費，但隨之而來的劇烈通膨就是大家要承受的苦果。
• 【中國信託多元收益債券ETF傘型基金】之操作目標在追蹤與標的指數相關之報酬（中國信託10年期以上高評級美元公司債券ETF基金之標的指數為彭博10年期以上高評級美元公司債指數）及（中國信託10年期以上優先順位金融債券ETF基金之標的指數為彭博10年期以上優先順位金融債指數）。
• 依據本會與金融監督管理委員會證券期貨局之分工，外國人投資國內上市、上櫃或興櫃單次投資取得投資事業未達10％股權，應依據「華僑及外國人投資證券管理辦法」辦理；如單次投資取得投資事業10％以上股權，應依據「外國人投資條例」規定辦理。
• 本網站所提供之資料不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之引誘。

基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，投資人於獲配息時須一併注意基金淨值之變動。 本基金之收益分配由經理公司依基金孳息收入情況，決定應分配之收益金額。 本基金配息組成項目，包括近12個月內由本金支付配息之相關資料，可於經理公司網站查詢。 基金配息係依據基金投資組合之利息收入、現金股利、所投資基金（包括ETF）及匯率避險收入(限外幣計價受益權單位)為計算基礎，並預估未來一年於投資標的所取得之前述收益，並考量當下已經實際取得的股利和可能發生之資本損益，適度調節並決定基金當月配息類股之配息率，以達成每月配息之頻率。 經理公司視投資組合標的股利率、債息及匯率避險收入等水準變化及基金績效表現調整配息率，故配息率可能會有些微變動，若投資標的整體收益率未來有上升或下降之情形時，基金之配息來源可能為本金。

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應說明採取多層次架構之必要性、合理性及國內各層公司資本額之合理性、國內事業融資問題、國內事業經營情況及財務狀況。 必要時應檢附國內事業最近一期經會計師查核簽證之財務報表、投資人未來償債能力及財務可行性分析、銀行借款之借款承諾書或合約書、以及對於稅賦之影響。 國內事業經股東會(有限公司為全體股東同意書) 決議同意辦理減資暨增資事項，外國投資人如擬同時辦理減資及增資，除檢附相關文件外，應於填寫僑外B表時，具體詳細填寫減資計畫（包含原因、減資之必要性等）、及增資計畫（包括減資後再辦理增資之原因及必要性、增資之效益、資金運用計畫、公司未來之營運規畫等）。 二、爰此，大陸地區人民、法人、團體或其他機構直接或間接持有香港公司、外國公司之股權未達30%，或對香港公司、外國公司不具有控制能力者，該香港公司、外國公司來臺投資，係依「外國人投資條例」相關規定辦理。 三、目前公司法已取消最低資本額之規定，所以外國投資人申請來臺設立公司，其投資金額無最低限額之限制，惟如果國內公司經營之業務涉及特許行業，可另向目的事業主管機關洽詢有關業務之經營規範及有否最低資本額上之限制。 (三) 經核准後，持投資核准函正本向臺灣地區往來銀行辦理匯入投資款項，經結匯為新臺幣存入投資事業籌備處帳戶後，再填具審定投資額申請書（僑外C表），檢附匯入匯款通知書、買匯水單正本及投資事業籌備處存摺影本等其他相關文件向本會申請審定投資額。

而會影響台灣投資人賺賠的最大變數，就在於台灣、美國、中國大陸的經濟走向，以及美元與台幣之間的升貶關係。 彭博或巴克萊與中國信託投信無附屬關係，且對【中國信託多元收益債券ETF傘型基金】、【中國信託投資等級債券ETF傘型基金】、【中國信託多元入息債券ETF傘型基金】及【中國信託優選收益債券ETF傘型基金】無任何責任、義務或職責。 彭博及巴克萊均不就指數之即時性、正確性或完整性做出任何擔保，且亦不應對中國信託投信、基金之投資人或任何第三方就使用指數或其間包含任何資料之使用或其正確性承擔任何責任。

投資: 【12/14 申報轉讓】建漢( 經理人王增智於14日申報轉讓建漢股票110張

二、轉受讓申請案，轉讓之外國投資人屬外國法人投資人在臺無分公司(含港澳地區法人)或無持有中華民國居留證之自然人者，如（1）委由原代理人申請，應請檢查原授權書為有效【①授權權限應包括股權轉讓、②授權書無限定有效期限或仍在有效期限內】，並加蓋原印鑑提出申請。 二、外國投資人死亡後，其子女擬依「外國人投資條例」規定申請繼承取得國內事業之股份時，應填具申請書（僑外A表－初次投資，或僑外B表－已經本會核准投資過該國內事業），除應檢附共同必要文件外，並應檢附家族系統表、遺產分配表正本、死亡證明影本及我國稅捐機關核發之完稅證明文件影本等資料。 【MSCI指數免責聲明】 本文提及的基金或證券並不是由MSCI贊助、認可或推廣，MSCI並不會就任何該等基金或證券所基於的任何指數承擔任何責任。 本基金公開說明書對MSCI與經理公司及任何相關基金的有限的關係載有更詳盡的說明。 基金受益憑證上市後之買賣成交價格應依臺灣 證券交易所股份有限公司（以下簡稱臺灣證交所）有關規定辦理。 基金受益憑證上市/上櫃後之買賣成交價格無升降幅度限制，並應依臺灣證券交易所股份有限公司（以下簡稱臺灣證交所）及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心（以下簡稱證券櫃檯買賣中心）所有關規定辦理。

本基金可能面臨之風險包含但不限於類股過度集中風險、產業過度集中或產業景氣循環之風險、匯率風險、投資地區政治或經濟變動之風險、交易對手信用風險等，基金所投資標的發生上開風險時，基金之淨資產價值可能因此產生波動。 （1）本基金可能因應申贖或維持所需曝險比例等因素而需每日進行基金曝險調整，故基金淨值將 受到所交易之有價證券或期貨價格波動、交易費用、基金其他必要之費用（如：經理費、保管 費、上市費等）或基金整體曝險比例等因素影響而使基金報酬與投資目標產生偏離。 本基金可能面臨之風險包含但不限於類股過度集中風險、產業過度集中或產業景氣循環之風險、 匯率風險、投資地區政治或經濟變動之風險、交易對手信用風險等，基金所投資標的發生上開風險時，基金之淨資產價值可能因此產生波動。 投資人於成立日（不含當日）前參與申購所買入的每受益權單位之發行價格，不等同於基金掛牌上市後之價格，參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至掛牌上市日止期間，基金價格波動所產生折/溢價之風險。

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二、前述擬轉投資之國內公司營業項目仍受僑外投資負面表列規範，如有禁止投資業務項目者，僑外投資之國內事業不得轉投資，如為限制類則本會於受理後，送請目的事業主管機關審查，取得各該目的事業主管機關之許可或同意後，始核准轉投資。 三、申請時應注意前述家族系統表和遺產分配表正本，均需全體繼承人簽章，並經我國駐外單位或授權單位驗證；當地無我國駐外單位者，可經當地政府機關或法院認證。 投資 如繼承人在國內居留期間，可經外國駐華單位驗證或我國法院或所屬民間公證人依我國公證法作成公證書。 (一) 國內事業董事會依公司法第156條第7項規定決議股東以對公司所有之貨幣債權作價方式入股之董事會議事錄。

本基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數，於本基金成立日前，為該申購幣別金額除以面額計。 除成立日之次一營業日（含當日）起至第五個日曆日（含當日）期間不收取買回費用（含短線交易費用）外，受益人於前開期間後至本基金存續期間屆滿日（不含當日）前申請買回者，經理公司將收取買回費用，以維護既有受益人利益。 本基金買回費用（即本基金到期前之買回及/或轉申購所生之費用，含受益人進行短線交易者）為本基金每受益權單位淨資產價值之百分之二。 本基金包含新臺幣、美元計價級別，如投資人以非本基金計價幣別之貨幣換匯後申購本基金者，須自行承擔匯率變動之風險。 各子基金以追蹤標的指數報酬為操作目標，而標的指數之成分證券價格波動將影響標的指數的走勢，當標的指數的成分證券價格波動劇烈或變化時，各子基金之淨資產價值亦承受大幅波動的風險。 投資人以其它非基金計價幣別之貨幣換匯後投資基金者，須自行承擔匯率變動之風險。

投資: 外國人或華僑申請來臺投資，應向那個機關提出申請？

本基金不適合無法承擔相關風險之投資人，非投資等級債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人。 非投資等級債券基金最高可投資基金總資產30%於美國144A債券，新興市場債券基金最高為15%，平衡型基金最高為15%，該債券屬私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。 基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。 本公司經理之基金，皆經金管會核准或同意生效在國內募集及銷售，惟並不表示絕無風險，本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責投資之盈虧，基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益，亦不必然為未來績效表現，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書中，投資人可前往本公司網站（）及公開資訊觀測站（mops.twse.com.tw）中查詢。

(四)經理費收取：經理公司之報酬係按各子基金淨資產價值每年最高百分之壹(1%)之比率，由經理公司於成立時計算存續期間之總報酬，並自成立日起五個營業日內以美元或南非幣(視子基金計價幣別而定)自各該子基金撥付之。 受益人於存續期間到期前買回或轉讓者，經理公司已收取該子基金存續期間之全部報酬將不予退還。 (五)本基金各子基金到期報酬之計算方式：1.本基金分為到期買回及到期結算收益部份。 美元子基金到期買回價為100%期初保護本金部份，南非幣子基金到期買回價為120%期初保護本金部份，投資人於非到期日前買回基金將以淨值及單位數計算買回價金。 3.到期結算收益，為期初保護本金乘以「到期結算日之連結標的原幣別表現乘上參與率後與保護收益率相較，兩者取其大之值」。 到期結算收益價金計算公式如下：期初保護本金×｛Max[0%，參與率×(連結標的到期結算日至期初原幣別表現) ]｝其中，原幣別：係指[歐元]。

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但是，想要在交易後查找紀錄，或確認自己的獲利狀況時，往往會因為資料過度分散，導致無法有效地檢視。 東協及南亞市場商機與發展潛力可期，為協助業者掌握正確資訊與降低投資風險，經濟部投資業務處於越南、菲律賓、印尼、緬甸、泰國、印度等六國設立臺灣投資窗口，提供有意佈局臺灣或當地國之廠商雙向投資諮詢服務。 投資 產品已被市場肯定，企業為進一步開發產品、擴充設備、量產、存貨規畫及強化行銷力，需要更多資金。

(二)申請時轉投資之國內公司（第2層），或透過多層次控股實際擬轉投資之標的公司，營業項目仍受僑外投資負面表列規範。 如有禁止投資業務項目者，僑外投資之國內事業不得轉投資，另如涉及僑外投資負面表列-限制僑外人投資業別項目，或目的事業主管機關特別要求審查之業務如「J3出版事業」，本會審查時，將依法定程序另函送請相關目的事業主管機關審查。 (一)轉投資之國內公司（第2層）非為最終標的公司，將透過多層次控股，實際擬轉投資之標的公司者，應另檢附多層次各投資事業變更事項表影本(可以經濟部商業司網站之公示資料代替，新設轉投資者為預查表影本)，及國內多層次控股架構圖。 (一) 共同文件：即投資人之身份證明文件（如護照影本）、經我國駐外單位或授權單位驗證或經當地政府機關或法院認證或當地公證人公認證(港澳地區法人授權書應經我國駐外單位驗證)之代理人授權書正本、代理人身份證影本及投資事業公司登記事項表影本。 外國投資人經核准受讓國內事業多位國內股東之股份，如係將投資款匯入國內事業帳戶內，申請審定投資額時，應檢附匯入匯款通知書及結售買匯水單（匯款性質為「310」僑外股本投資）、證券交易稅單影本、及國內事業轉匯投資款予各轉讓股東之單據（如匯款單）等辦理。 (三) 投資人執行所持有之可轉換公司債轉換為投資事業股份者，應檢附證券管理機關同意投資事業發行可轉換債之核備函影本，及投資人持有該可轉換債之證明文件，並免附前述1、董事會議事錄及2、協議程序執行報告。

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若一級別之股份以基準貨幣，即美元或歐元之外的貨幣(如澳幣、南非幣)申購及贖回時，其匯率波動可能導致投資績效的減少或增加，因而大幅影響該貨幣級別之績效。 惟避險交易若不完善或只涵蓋部分投資的外匯曝險，該級別仍將承擔損益結果。 南非幣避險交易並不保證消除所有的貨幣風險，當南非幣有大幅度變化時，投資人(以新臺幣為計算報酬基礎時)可能會承擔較大的外匯風險。 一、外國投資人投資國內上市(上櫃或興櫃)公司，單次投資取得投資事業未達10％股權之相關案件，應依據「華僑及外國人投資證券管理辦法」向金融監督管理委員會證券期貨局提出申請。 如單次投資取得投資事業10％以上股權，應事先填具申請書表並檢附關文件，向本會提出申請。 投資非投資等級債券之基金得投資於美國Rule 144A 債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%)。

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